中原信托:覆“金”難收

張丹2020-08-19 14:57:29來源:樂居財經

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??泰禾集團(000732.SZ)還在梳理手頭債務,中原信托已經沒有等的耐心。

??一筆1.3億元的貸款,在今年6月22日未按時收到利息,不到一個月,中原信托7月2日便向法院提起訴訟,要求償付本息和違約金。

??22天之后,又因兩年前給鄭州泰禾運成置業有限公司(簡稱:鄭州泰禾)發放貸款9.77億元,未按時收到本金及利息,再次通過起訴來追債。

??中原信托的步步緊逼,有眾所周知的泰禾資金問題,也是頻頻觸雷后的“心有余悸”。

??據不完全統計,因為借款合同糾紛,中原信托起訴他人或公司的有134起,借出去的錢不少都要通過打官司來催還。

??打官司催款

??兌付風險一直是信托潛在的引爆點,不鳴則已,一鳴便非小事。

??中原信托雖沒有爆出大雷,踩的坑卻也不少。

??樂居財經獲悉,接下來一個月內,中原信托有4起案件將要開庭,均是借款合同糾紛,并且都是作為催債方。

??房地產作為中原信托資金外流的重要領域,承擔的信用風險也較高,有時候,即使對簿公堂也難收回貸款。

??工商資料顯示,中原信托告上法庭較多的是房地產企業,失信執行人也多是房地產企業及其負責人,在其受關聯的20條行政處罰中,全部來自房地產開發企業。

??其中,投資的河南開心置業有限公司(簡稱:開心置業)問題尤為突出。據了解,開心置業被法院列為失信執行企業,涉及案件45起,并且因為自身失信已被限制高消費。截至目前,中原信托的關聯風險高達2991起。

??借款方經營好壞直接影響兌付,與中原信托的資金池充裕度有著直接關聯。官網顯示,目前資產總額1893億元,其中信托資產1789億元。

??池子里的水多了,怎么活用水是關鍵。在盤活池子里的水時,中原信托曾因運作違法違規,收到當地銀監局合計60萬元的罰單。

??2018年3月,中原信托由于 “以固有財產與信托財產進行交易”和“未按監管要求計提撥備”的兩項違規操作,各收到30萬元的罰款處罰。工商資料顯示,目前中原信托自身風險442起。

??股東之變

??中原信托是一家國有控股金融機構,1985年由河南省人民政府和中國人民銀行批準成立,2002年改制為有限責任公司,2007年更名為中原信托有限責任公司。

??目前,其第一大股東是河南投資集團有限公司(簡稱:河南投資集團),持股約58.97%,實際控制人為河南財政廳。

??2019年初,中原信托股東變更,從原有的4名股東變為3名。

??原第三大股東河南盛潤控股集團有限公司(簡稱“河南盛潤”)將其持有的中原信托12.53616%股份,悉數轉讓給了河南投資集團,從股東之列退出。本就身居第一股東之位的河南投資集團,股份再增厚,持股比例從46.42%增至58.97%。

??隨著唯一民營股東的退出,中原信托的國有控股基因變得更加“純正”。

??目前,中原信托的第二、第三股東為河南中原高速公路有限公司(簡稱:中原高速)、河南省豫糧糧食集團有限公司,持股比例為31.91%、9.12%。

??此番股權變動,當時業界更多將其理解為:中原信托混改前的股份收攏。

??在股權變動的前一年,中原信托的第二大股東中原高速發布公告稱,受經濟下行及監管趨緊的影響,信托行業收入及利潤增速逐漸放緩,中原信托擬采取增資擴股的方式實施混合所有制改革,引入單一戰略投資者。

??按照計劃,中原信托擬增加注冊資本26.0964億元,增資后,注冊資本金將由36.5億元增至62.5964億元,4名股東的持股比例也會隨之發生縮減。

??不過,至今,混改、“引戰”還未落實。

??業績連年下降

??“引戰”雖遲遲未有進展,但中原信托背靠政府,完成了內部注資。

??2019年,注冊資本由36.5億元變更為40億元,增資3.5億元。與之前計劃引入戰投的26億元,差了近13億元,不過,總歸是“聊勝于無”。

??不管是“引戰”還是增資,都傳遞出中原信托資金需求的信號,這也可能是訴諸法律來追債的原因之一。

??中原信托業績增長乏力,資金實力羸弱。2018年營收同比下滑32.7%后,2019年營收繼續走低。

??2019年實現營收9.68億元,較2018年的11.85億元,同比下降18.31%;凈利潤也隨之下降,2019年凈利潤為4.12億元,與2018年的4.15億元減少約0.03億元。

??樂居財經了解,投資收益、利息收入、其他收入等信托項目收入進項紛紛下滑,連累整體營收下降。數據顯示,與2018年相比,2019年信托項目利息收入下降9.1億元至93.34億元,投資收益下降7.05億元至22.83億元,其他收入下降3.13億元至2.87億元。

??中原信托的業務主要是資產管理、財富管理類信托業務,以及自營資產管理業務。2019年,信托資產近7成都用作貸款,投入房地產高達 442.51億元,占全年信托資產24.74%,僅次于重投的實業。

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??樂居財經從工商信息中獲悉,中原信托對外投資控股的企業有77家,除了已注銷的18家企業,存續營業的59家中,據不完全統計,至少有47家都與房地產相關,而且其中大部分項目都在河南省內。 

??中原信托的注冊地是鄭州,多年來,其業務發展也是以鄭州為中心。2019年全年累計新增信托規模 704 億元,河南省內新增信托融資353億元。

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